مراجعة شركة إنستافوركس InstaForex

تمتلك شركة إنستافوركس InstaForex خبرة أقل من خمسة عشر عاماً في مجال تجارة الفوركس وعقود الفروقات عبر الإنترنت، حيث تم تأسيس الشركة في عام 2007، الشركة مملوكة لمجموعة إنستانت تريدنغ لميتيد الحاصلة على ترخيص لجنة الخدمات المالية لجزر فيرجن البريطانية.

أبرز الإيجابيات

  • اعتماد منصة MetaTrader
  • سهولة فتح حسابات التداول الحقيقية
  • خدمة عملاء متاحة 24 ساعة باللغة الإنجليزية

أبرز السلبيات

  • خبرة أقل من 15 عاماً في مجال الفوركس
  • عدم توفير خيار الحسابات الإسلامية
  • احتمالية فرض رسوم على سحب الأموال
  • تحتاج إلى زيادة عدد السلع والمنتجات المتاحة للتداول
  • عدم الحصول على تراخيص واعتمادات محلية
  • عدم التمثيل الرسمي بواسطة مقار دائمة في الوطن العربي وخاصة منطقة الخليج

إقرأ أيضاً: مراجعة شركة كيو ايت تريد

طريقة فتح حساب حقيقي

يعد فتح حساب حقيقي لدى شركة إنستافوركس أحد الأمور السهلة واليسيرة ولا يتطلب الأمر سوى بضعة نقرات على لوحة المفاتيح، حتى أن الشركة تسمي ذلك الإجراء “فتح حساب فوري” في إشارة لسرعته وسهولة إتمامه؛ إذ أن الأمر لا يتطلب سوى ملء عدد محدود من خانات البيانات العامة مثل تدوين الاسم بالكامل وتحديد جنسية المستخدم وإدخال البريد الإلكتروني.

بطبيعة الحال الأمر لا ينتهي عند ذلك الحد إنما تلك الخطوة التمهيدية فقط التي تتصدر الواجهة الرئيسية للموقع، بمجرد الانتهاء منها سوف يكون العميل مطالباً بالمرور بعدة مراحل إضافية يمكن تقسيمها إلى الآتي:

  • مرحلة التهيئة
  • إدخال المعلومات الشخصية المتقدمة
  • تحديد نوع حساب التداول
  • تمويل الحساب بمبالغ مالية تتجاوز الحد الأدنى المقرر لبدء التداول

تنتهي عملية فتح حساب تداول حقيقي بتلك الخطوات لكن تبقى هناك احتمالية مطالبة المستخدم باستكمال بعض مراحل التسجيل في وقت لاحق، تحديداً عند تقديم طلبات سحب الأموال حيث من الممكن مطالبته آنذاك بتقديم عدد من المستندات الوثائق الثبوتية التي توضح هويته وتؤكد ملكيته للحساب.

مدى توفر حسابات تداول متعددة

تسعى شركات التداول الكبرى إلى إتاحة خدمات متنوعة تناسب مختلف أنماط المتداولين على اختلاف حجم الأموال المتداولة وكذلك على اختلاف مستوى مهارات التداول ومستوى خبرتهم بهذا المجال، إلا أن شركة إنيستا فوركس -على خلاف الشائع والمعتاد- لا تولي اهتماماً حقيقياً بتلك النقطة، مما قد لا يجعلها خياراً جيداً لشريحة كبيرة من الراغبين في الدخول إلى عالم الفوركس والتداول عبر الإنترنت.

بداية يصعب التعرف على أنواع حسابات التداول المتاحة من خلال شركة إنستافوركس والمقارنة بينها وتحديد مزايا وعيوب كل منها قبل التسجيل فعلياً وإنشاء حساب على موقع الشركة، أما الأدهى من ذلك هو أن الخيارات المتوفرة في هذا الصدد محدودة بعض الشيء ولا توجد فروق كبيرة بين الحسابات وبعضها البعض، أي أنها في المجمل تلبي متطلبات شريحة معنية من متداولي الفوركس بينما لا تلبي متطلبات بعض الشرائح الأخرى، تنقسم حسابات التداول لدى الشركة إلى فئتين رئيسيتين فقط هما:

  • حسابات إنستافوركس القياسية
  • حسابات تداول Insta Eurica

تستهدف شركة التداول InstaForex الوكلاء ولهذا تسعى إلى تعويض النقص في تعدد خيارات حسابات التداول ببعض الخصائص المميزة، مثل توفير خاصة “متعدد المحطات” وهي الخاصية التي تتيح للمتداول تسجيل الدخول إلى عدة حسابات على إنستافوركس وإداراتهم جميعاً في ذات الوقت. تلك الخاصية قد تساعد الوكلاء الذين يديرون حسابات التداول لصالح الغير، لكنها في الغالب لا تعني الكثير بالنسبة للشريحة الأكبر من متداولي الفوركس وهم المستثمرين الفرديين -سواء كانوا أفراد طبيعيين أو شركات- ممن يديرون حساباتهم الشخصية.

 

مدى توافر حسابات تداول إسلامية

حين يتعلق الأمر بالمعاملات المالية فإن أول الأمور التي تشغل أذهان قطاع كبير من المستثمرين العرب المسلمين هي مدى توافق نوع الاستثمار مع أحكام الشريعة الإسلامية الحنيفة، ولا يستثنى مجال تجارة الفوركس وعقود الفروقات عبر الإنترنت من تلك القاعدة، الأمر الذي دفع عدد -غير قليل- من وسطاء الفوركس “شركات التداول” إلى إنشاء نمط خاص من حسابات التداول -تلبية لرغبات تلك الفئة من المستثمرين- يعرف باسم حسابات التداول الإسلامية أو الحسابات الشرعية.

صارت الحسابات الإسلامية إحدى الخدمات الشائعة بين شركات الفوركس التي تقدم خدماتها في الدول العربية ومنطقة الشرق الأوسط، لكن رغم ذلك فإن هذا النمط من الحسابات غير متاح من قبل شركة إنستافوركس نظراً لأن المنطقة العربية في النهاية لا تقع ضمن بؤرة اهتمامها والعميل العربي ليس ضمن أولوياتها، يمكن تبين ذلك من خلال دلائل عديدة من بينها عدم الاهتمام بتوفير عدد مناسب من المقار الرسمية الخاصة بها في الوطن العربي على غرار مناطق أخرى عديدة بالعالم.

إقرأ أيضاً: مراجعة شركة كيو ايت تريد

الحسابات التجريبية والوسائط التعليمية

نجح سوق تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت (فوركس) في تحقيق انتشار واسع على الصعيد العالمي ويجذب يومياً المزيد من المستثمرين الراغبين في الاستفادة منه، الأمر الذي دفع شركات الوساطة الرائدة إلى محاولة دعم المتداولين المبتدئين من خلال عدة خدمات إضافية أبرزها خدمة التدريب والتعليم.

تعد شركة إنستافوركس من شركات التداول التي توفر مواد تعليمية عبر موقعها الإلكتروني والهدف من تلك المواد هو تزويد المستثمرين المبتدئين بما ينقصهم من معلومات عن مجال الفوركس والارتقاء بمهارات التداول لديهم، تتخذ البرامج التعليمية المتاحة من خلال الشركة عدة أشكال أبرزها ما يلي:

  • وسائط الفيديو التعليمية
  • بنك الأسئلة (س وج)
  • تعريف مفهوم الفوركس (شرح مصطلحات)
  • حسابات التداول التجريبية

 حين يتعلق الأمر بالتعليم والتدريب فإن العبرة لا تكون بعدد الوسائل المتاحة إنما بمدى فعاليتها والفائدة المتحققة من خلالها، بناء على ذلك يمكن القول بأن الوسائل التعليمية المقدمة من شركة انستافوركس ليست على المستوى المأمول ولا تدعم المتداول المبتدئ بصورة حقيقية باستثناء “الحساب التجريبي” الذي أصبح خدمة شائعة توفرها معظم شركات التداول.

يقتصر دور معظم الوسائل التعليمية الخاصة بشركة InstaForex على تقديم التعريفات العامة الخاصة بعالم الفوركس مع شرح مبسط لأساسيات التداول عبر الإنترنت، بينما الشرح المتقدم لهذا المجال فإن الشركة تقدمه من خلال دورة تدريبية خاصة ولكنها لا تتيحها للمستخدمين إلا بعد إيداع مبلغ 100 دولار أمريكي في الحسابات الخاصة بهم، يضاف إلى ذلك أن بعض الدروس ومقاطع الفيديو التعليمية متاحة فقط باللغة الإنجليزية وهو ما قد لا يكون مناسباً بالنسبة للمستثمرين العرب الراغبين في اقتحام هذا العالم.

خيارات منصات التداول

تتيح معظم شركات تداول الفوركس وتجارة عقود الفروقات عبر الإنترنت مجموعة متنوعة من خيارات منصات التداول الرقمية، الهدف الأول من ذلك هو منح المستثمرين درجة أكبر من المرونة في المفاضلة والاختيار من خلال إتاحة منصات متعددة تلبي رغباتهم وتناسب المتطلبات الفردية لكل منهم وتعينهم على تحقيق أقصى استفادة ممكنة.

تقتصر منصات التداول المتاحة من خلال شركة إنستافوركس على ثلاثة خيارات فقط، ذلك على النحو الآتي:

  • منصة ميتاتريدر 4: تتمتع تلك المنصة بتشفير متقدم (128 بت) وتتيح إمكانية التداول الآلي كما أنها تعمل على مختلف الأجهزة وتدعم أنماط أنظمة التشغيل المختلفة.
  • منصة ميتاتريدر 5: تمثل الإصدار الأكثر تقدماً من المنصة سالفة الذكر وتوفر ذات المزايا والخصائص مع عدد من التحديثات
  • منصة ويب آي إف إكس: إحدى منصات التداول البسيطة التي تتيح للمستثمرين إمكانية التداول وعقد الصفقات المختلفة عبر متصفحات الويب دون الحاجة إلى تحميل برمجيات وتنصيبها على الجهاز الخاص

تتقلص خيارات منصات التداول المتاحة من InstaForex -في ضوء ما سبق- إلى خيارين فقط؛ نظراً لأن منصتي MT4 وMT5 هما إصدارين لذات المنصة وبالتالي لا يمكن اعتبارهما خيارين منفصلين، بالتالي لا يمكن اعتبار هذا تنوعاً حقيقياً، بل تصبح بذلك الخيارات المقدمة من الشركة ضئيلة جداً مقارنة بما توفره الشركات الأخرى العاملة في ذات المجال بما في ذلك بعض الشركات الناشئة حديثة العهد بمجال تجارة الفوركس.

 

السلع والمنتجات المالية

صار مفهوم التداول الإلكتروني عبر الإنترنت يتخطى تداول العملات الأجنبية وأصبح يشتمل على عدد أكبر من السلع والمنتجات المالية، مما يتيح للمستثمرين قدر أكبر من حرية الاختيار ويضمن لهم فرص أكبر لتحقيق أقصى استفادة ممكنة من خلال ذلك الاستثمار.

تتيح شركة انستافوركس للمستخدمين إمكانية تداول أكثر من منتج مالي من خلال منصاتها، إلا أنها -رغم ذلك- تظل قليلة العديد نسبياً مقارنة بما تتيحه بعض الشركات الأخرى الرائدة في مجال تجارة الفوركس وتداول عقود الفروقات عبر الإنترنت، من أبرز المنتجات المالية المتاحة للتداول من خلال الشركة ما يلي:

  • تداول أزواج العملات الأجنبية
  • تداول المعادن النفيسة مقابل الدولار
  • تداول العملات الرقمية المشفرة

خيارات سحب وإيداع الأموال

تأتي نظم إيداع وسحب الأموال في مرتبة متقدمة -قد تكون الأولى- ضمن مجموعة المعايير التي يتم على أساسها المفاضلة بين شركات الوساطة، فيما يتعلق بشركة InstaForex على وجه التحديد فإنها تتيح للعملاء العديد من خيارات إيداع الأموال تشمل النظم المصرفية الاعتيادية إلى جانب مجموعة من وسائل الدفع الإلكتروني.

تشمل خيارات طرق الإيداع والسحب من حسابات التداول ما يلي:

  • بطاقات الائتمان المصرفية
  • الحوالات البنكية
  • إيداعات نتلر
  • إيداعات PayCo
  • محافظ سكريل الإلكترونية
  • يونيون باي
  • إيداعات العملات المشفرة (بيتكوين \ لايتكوين)

الوسائل المتاحة لإيداع الأموال في الحسابات هي ذاتها الوسائل المتاحة للسحب وتشترط شركة إنستافوركس استخدام ذات الوسيلة في كلا العمليتين، رغم أن الإجرائين -أي الإيداع والسحب- متاحان على مدار 24 ساعة إلا أن الطلبات تتم معالجاتها فقط خلال دوام الإدارة المالية فقط أي الفترة من الاثنين وحتى الجمعة بالفترة ما بين العاشرة صباحاً وحتى السابعة مساءً.

إقرأ أيضاً: مراجعة شركة كيو ايت تريد

 جدير بالذكر أيضاً أن نظام السحب المعمول به لدى شركة إنستافوركس يمنحها الحق في فرض رسوم على عمليات سحب المال، تختلف قيمة الرسوم المضافة تبعاً لعدة عوامل في مقدمتها نوع الحساب، كما تتفاوت الفترات اللازمة لمعالجة أوامر السحب ما بين ساعة : سبع ساعات عمل.

 

مستوى خدمة العملاء

تمثل خدمة العملاء النشطة والفعالة إحدى ضمانات خوض تجارب تداول فعالة ومميزة عبر الإنترنت، إذ أن فريق خدمة العملاء التابع لشركات الفوركس المختلفة هو المنوط بتوفير الدعم للمتداولين وتقديم الإجابة على أي استفسارات أو أسئلة بشأن عملية التداول نفسها أو أي إجراءات أخرى مرتبطة بها مثل إيداع وسحب الأموال، بالإضافة إلى مساعدتهم على تخطي أي عراقيل أو عقابات أيا كان نوعها.

تعاني خدمة عملاء شركة إنستافوركس الموجهة للمتداولين العرب من بعض القصور، حيث أن خدمة التواصل المباشر مع فريق الدعم التابع للشركة متاحة فقط باللغة الإنجليزية، الأمر الذي يشكل عرقلة للعملاء الذين لا يجيدون مهارات استماع وتحدث الإنجليزية بطلاقة تامة. تحاول الشركة تجاوز تلك النقطة من خلال توفير نسخة عربية من الموقع الإلكتروني الخاص بها ولكن بالتأكيد التواصل المباشر يكون أمراً حتمياً في كثير من الأحيان.

تتيح شركة InstaForex أمام عملائها العديد من قنوات الاتصال التي يمكن الاعتماد عليها في التواصل مع فريق الدعم وخدمة العملاء، أبرزها الآتي:

  • الاتصالات الهاتفية الدولية
  • برامج التواصل الفورية (WhatsApp، Viper)
  • رسائل البريد الإلكتروني
  • نموذج مراسلة الموقع الإلكتروني

جدير بالذكر أن شركة التداول InstaForex تطرح زيارة المقار الخاصة بها ضمن طرق التواصل مع فريق دعم العملاء، إلا أن ذلك الخيار أيضاً قد لا يكون فعالاً بالنسبة لعملاء الوطن العربي ومنطقة الشرق الأوسط، حيث أن المكاتب الممثلة للشركة تتركز بصورة رئيسية في قارتي آسيا وأوروبا، بينما لا يمثلها إلا مكتب واحد في منطقة شمال إفريقيا -بالتحديد في دولة تونس- في حين تخلو منطقة الخليج العربي من أي مقار رسمية خاصة بها.

 

الموقف القانوني للشركة (الاعتماد والترخيص)

يأتي الموقف القانوني للمؤسسات على رأس العوامل التي يجب الالتفاف إليها قبل القيام بأي معاملة مالية، بالتزامن مع انتشار تجارة الفوركس على الصعيد العالمي وجذبها لملايين المستثمرين من الدول المختلفة، سعت الحكومات إلى تقنين أوضاع الشركات العاملة في هذا المجال من خلال وضع هيكل تنظيمي وضوابط قانونية للتداول عبر الإنترنت، وكذلك تحديد الهيئات الرسمية المنوطة باعتماد تلك الشركات ومنحها التراخيص اللازمة لممارسة هذا النشاط.

تمكنت شركة إنستانت تريدينج -المالكة للعلامة التجارية إنيستافوركس- من الحصول على ترخيص لجنة الخدمات المالية لجزر فيرجين البريطانية، مما يجعلها مؤهلة لممارسة نشاطها بشكل قانوني داخل المملكة المتحدة وعدد من دول الاتحاد الأوروبي، إلا أنها تبقى في النهاية مفتقرة إلى التراخيص المحلية التي تصدر عن مجموعة المؤسسات المالية والجهات الرقابية في الدول الأخرى وفي مقدمتها مجموعة الدول العربية وبالأخص دول منطقة الخليج العربي، على خلاف عدد من شركات التداول الأخرى التي تتمتع بتراخيص المؤسسات الحكومية المحلية مثل وزارات التجارة والصناعة.

هل يمكن اعتبار شركة إنستافوركس موثوقة؟

تعتبر التراخيص والاعتمادات الرسمية الدليل الأقوى على أن شركات الخدمات المالية تمارس نشاطها في إطار قانوني مشروع، لكن الحديث عن الثقة والأمان في عالم التداول عبر الإنترنت يتجاوز هذا الحد، حيث أن الأمر لا يتعلق فقط بحفظ حقوق العملاء لدى وسطاء الفوركس فحسب، إنما يمتد ليشمل آليات استرداد تلك الحقوق في حالة عجز الشركة عن سداد الأموال المطلوبة منها أو في حالة وجود نزاع قضائي بينها وبين العملاء.

تنقسم التراخيص في عالم الفوركس إلى نوعين رئيسيين أولهما التراخيص الدولية الخاصة بإعلان تأسيس الشركة والسماح لها بممارسة النشاط، أما النوع الثاني هو التراخيص المحلية التي تعني أن نشاطات الشركة متوافقة مع اللوائح والقوانين المنظمة للمعاملات التجارية والمالية في كل دولة حِدة، وتفتقر شركة إنستافوركس للفئة الثانية من التراخيص، مما لا يجعلها خياراً مناسباً للمتداولين العرب ويجدر بهم إيجاد شركة أخرى حائزة على اعتمادات الجهات الحكومية والرقابية المحلية لضمان حقوقهم ولتجنب متاعب الاحتكام إلى جهات أجنبية في حالة النزاعات.

أما إذا تطرقنا للأمر بمنظور أوسع وأكثر شمولية فإن شركة التداول InstaForex غير مُعلنة لاعتمادها من إحدى الهيئات العالمية الكبرى التي تكفل الحماية للمستثمرين وتضمن حقوقهم وتتعهد بتعويضهم في حالة عجز شركات التداول عن الوفاء بالتزاماتها تجاههم مثل صندوق تعويض المستثمرين (ICF) ومنظمة تعويض الخدمات المالية (FSCS) أو ما يعادلهما.

إقرأ أيضاً: مراجعة شركة كيو ايت تريد

الاستنتاج

خلاصة القول أن شركة إنستافوركس InstaForex توفر خدمات تداول مقبولة بدرجة كبيرة ولكنها تفتقر لأي تميز حقيقي، مما يعني أن بالتأكيد هناك خيارات أفضل متاحة أمام المتداولين بشكل عام والمتداولين العرب على وجه الخصوص. تتعدد أوجه القصور في الخدمات المتاحة من خلال الشركة ولكن يبقى أبرزها عدم إتاحة حسابات تداول تلبي كافة المتطلبات والرغبات، يضاف إلى ذلك عدم حصولها على تراخيص واعتمادات الجهات المختصة في المنطقة العربية.

5/5
4.5/5
4.5/5
4/5